Conciliación bancaria
Conciliación bancaria automática con cualquier banco
Sueltas el estado de cuenta en PDF y cada movimiento queda leído, revisado contra los saldos del banco y cruzado con su factura. Dejas de capturar movimientos y tu tiempo se va solo a lo que de verdad necesita tu criterio.
- 14 días gratis
- Sin tarjeta de crédito
- Cancela cuando quieras
1:45Así se concilia hoy
- Pedirle al cliente el estado de cuenta y esperar a que lo mande.
- Capturar los movimientos a mano o pelearse con el Excel que exporta su banco.
- Buscar entre cientos de XML qué factura corresponde a cada depósito y a cada cargo.
- Cuadrar el saldo final y descubrir al último que faltaba un renglón.
- Armar la conciliación en una hoja de cálculo aparte de la contabilidad.
- Hacerlo otra vez con cada cuenta de cada cliente, cada mes.
Así se concilia con Contalab
Sueltas el PDF del estado de cuenta
Eliges la cuenta y el mes y sueltas el archivo; si tiene contraseña, la escribes una vez. También puede llegar del portal de tu cliente.
Se lee y se revisa contra el banco
La IA transcribe los movimientos y el código comprueba que cuadren contra el saldo final, los totales de cargos y abonos y el saldo renglón por renglón.
Cada movimiento busca su factura
Lo que se puede probar se cruza solo: mismo importe, RFC, nombre o folio, o el complemento de pago por su monto. La IA solo elige entre candidatas parecidas.
Ver cómo se resuelve lo que no cuadróRevisas lo que quedó y el mes cierra
Lo que no tiene factura lo decides tú: operación, traspaso, por identificar o aclaración. El papel de trabajo queda listo y se exporta.
Lo que trae la conciliación
Cualquier banco, sin plantillas
Un solo lector para todos: se probó con 78 estados de cuenta reales de BBVA, Santander, Banorte, Citibanamex, BanBajío, Scotiabank, HSBC y STP, y ninguno necesitó reglas propias.
PDF escaneado o con contraseña
Si el banco lo protege, la contraseña se pide una sola vez. Si es una foto o un escaneo, también se lee y se revisa igual.
Solo entra lo que cuadra
Si la lectura no coincide con lo que imprimió el banco, no se importa: la pantalla dice dónde está la diferencia y tú decides volver a leer o importarla así.
Varias cuentas en un mismo PDF
Si el banco manda cheques e inversión en un solo archivo, cada cuenta toma sus movimientos.
Cuentas en dólares
Se concilian en dólares y la póliza va en pesos; cada cierre de mes se revalúa con el tipo de cambio del DOF, que se carga solo desde Banxico.
Papel de trabajo de verdad
La diferencia entre banco y libros se explica con partidas que salen de los mismos renglones del diario, y se exporta en CSV.
Lo que conviene saber
- Trabaja con el PDF del estado de cuenta: no se conecta por API con el banco ni lee todavía archivos MT940, CSV o TXT.
- El cruce con las facturas corre cuando tú lo pides. Si llegan facturas nuevas, el mes te avisa para volver a cruzar.
- En dólares todavía no paga una factura en pesos desde la cuenta en dólares ni arma la balanza en dos monedas.
Un precio según el tamaño de tu cartera
Todas las funciones vienen en cualquier plan: lo que cambia es cuántos clientes llevas. 14 días gratis, sin tarjeta de crédito.
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Para contadores que empiezan a armar su cartera.
$299MXN / mesFacturado mes con mes
Hasta 5 clientes1 usuario- 500 créditos de IA al mes
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Si después de tu primer pago mensual decides que Contalab no te sirve, escríbenos a contacto@mail.contalab.io dentro de los 30 días siguientes y te devolvemos ese pago completo.
Preguntas frecuentes
¿Con qué bancos funciona?
Con los bancos de México. No hay un lector por banco: el mismo lee todos, y se probó con estados de cuenta reales de BBVA, Santander, Banorte, Citibanamex, BanBajío, Scotiabank, HSBC y STP.
¿Qué pasa si el estado de cuenta viene escaneado o con contraseña?
Se lee igual. La contraseña se pide una vez y el archivo se guarda abierto; un escaneo se transcribe y se revisa contra los saldos como cualquier otro.
¿Cómo sé que la lectura es correcta?
Porque solo se importa si cuadra contra lo que imprimió el banco: el saldo final, el número y la suma de cargos y abonos, y el saldo de cada renglón. Si no cuadra, te dice dónde y no toca tu contabilidad.
¿La IA decide sola qué factura va con cada movimiento?
No. Lo que se puede probar (importe exacto con el mismo RFC, nombre, folio o complemento de pago) lo cruza el código. La IA solo elige entre facturas que compiten entre sí, y el código revisa cada cruce antes de escribirlo. Lo que deshaces no se vuelve a proponer.
¿Sirve para cuentas en dólares?
Sí. Se concilian en dólares, las pólizas van en pesos y cada cierre de mes se revalúa al tipo de cambio del DOF del último día.
También te puede servir
- Contabilidad electrónicaCada CFDI y movimiento del banco se vuelve póliza solo, y los XML del Anexo 24 para el SAT salen validados contra su esquema oficial.
- Descarga masiva de CFDILos CFDI emitidos, recibidos y de nómina de cada cliente bajan solos del SAT con su e.firma, sin entrar al portal ni descomprimir paquetes.
Herramientas gratuitas del tema
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Revisada el . Lo que dice esta página se revisa contra el producto cada vez que la función cambia.
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